O Discovery Bank, uma prominente instituição financeira da África do Sul, tem demonstrado um avanço significativo na experiência do cliente ao adotar tecnologias de inteligência artificial. Em parceria com a Microsoft, o banco lançou o Discovery AI, uma solução inovadora que não apenas personaliza recomendações para os clientes, mas também aprimora as interações dos agentes de atendimento, resultando em um engajamento duas vezes maior e uma drástica redução no tempo de resposta.
Inovações que Transformam o Atendimento
Desde sua fundação há mais de 30 anos, o Discovery Bank tem se destacado por oferecer uma gama diversificada de produtos financeiros, incluindo serviços bancários, investimentos e seguros. Com o objetivo de atender às demandas em constante mudança dos clientes, a instituição desenvolveu um modelo de valor compartilhado que incentiva comportamentos que promovem a saúde financeira. Por exemplo, clientes podem ser recompensados por escolhas saudáveis, como a compra de alimentos nutritivos ou a conquista de metas de poupança, incentivando uma transformação positiva em seus hábitos.
A Revolução do Discovery AI
O Discovery AI combina técnicas avançadas de modelagem comportamental com inteligência artificial generativa para fornecer orientações financeiras personalizadas. Atualmente, cerca de 70% dos clientes utilizam recomendações adaptadas às suas necessidades, e o sistema é capaz de processar aproximadamente 3 mil atendimentos diariamente. Essa abordagem tem se mostrado eficaz na melhoria da satisfação do cliente, proporcionando experiências financeiras sob medida.
Tecnologia por Trás da Hiperpersonalização
Para oferecer uma experiência altamente personalizada, o Discovery Bank emprega o Azure Databricks como sua plataforma de data lake. A solução permite a criação de perfis de clientes que consideram não apenas dados financeiros, mas também padrões de consumo e engajamento. Segundo Stuart Emslie, chefe de Ciência Atuarial e de Dados da instituição, a flexibilidade e agilidade do Azure Databricks foram cruciais para a implementação rápida de novos produtos e serviços, eliminando a complexidade de gerenciar uma infraestrutura pesada.
Integração de IA nas Interações com Clientes
Com o suporte do Azure OpenAI, o Discovery Bank tem integrado inteligência artificial generativa em diversas plataformas de atendimento, incluindo o aplicativo do banco e o WhatsApp, disponível 24 horas por dia. Essa tecnologia permite que a equipe de atendimento ao cliente ofereça respostas contextualizadas e recomendações instantâneas, facilitando a resolução de dúvidas e a orientação dos clientes em sua jornada em busca de saúde financeira.
Aprimoramento Contínuo com Ajustes Focados
Para garantir uma personalização precisa, a equipe do Discovery Bank ajustou diversas versões dos modelos 4o-mini do Azure OpenAI. Essa estratégia, em vez de depender de um único modelo, possibilitou não apenas a melhoria na precisão das respostas, mas também a redução da latência nas interações. O tempo médio de resposta foi significativamente diminuído, passando de cinco ou seis segundos para apenas um a dois segundos.
Conectando com o Cliente de Forma Eficiente
Além das interações textuais, o Discovery AI permite que clientes enviem fotos, mensagens de voz e documentos. Um exemplo prático é a possibilidade de fotografar um recibo de supermercado para verificar se ele se qualifica para recompensas relacionadas à alimentação saudável. Este conjunto abrangente de serviços é suportado por uma infraestrutura robusta do Azure, incluindo Azure Container Apps, Azure API Management e Azure Cosmos DB, assegurando um atendimento ágil e eficiente.
Conclusão: Um Novo Padrão em Serviços Financeiros
A implementação do Discovery AI pelo Discovery Bank representa um marco na forma como os serviços financeiros podem ser oferecidos. Com uma combinação de tecnologia de ponta e uma abordagem centrada no cliente, a instituição não apenas melhorou seu atendimento, mas também estabeleceu um novo padrão de engajamento e satisfação no setor bancário. O futuro das finanças parece promissor à medida que mais instituições adotam inovações tecnológicas para atender melhor às necessidades de seus clientes.
Fonte: https://news.microsoft.com
Serviços de Power Platform ou Microsoft 365
Impulsione sua produtividade com Microsoft 365, automatize processos com Power Platform e gerencie projetos com excelência usando PM Canvas.
Leonardo Menezes é especialista em tecnologia e fundador da Bowl Idea. Com sólida experiência em engenharia civil e domínio das ferramentas da Microsoft Power Platform e Microsoft 365, desenvolve soluções digitais que automatizam processos, integram dados e aumentam a produtividade. Sua atuação une inovação, estratégia e visão prática para transformar desafios em sistemas inteligentes e acessíveis.
